Keep Investing! รีวิว Jitta Wealth กระจายความเสี่ยง S&P 500 ด้วย Jitta Ranking Alpha

มนุษย์เราไม่ว่าจะสวมหมวกในหน้าที่การงานกี่ใบ การลงทุนก็เป็นเรื่องสำคัญ เช่นเดียวกับคุณเกรียงไกร วรรธนะเลาหะ อาจารย์มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์ สอนด้านภาษาอังกฤษและวรรณคดีกับอีกหมวกคือทันตแพทย์สัปดาห์ละ 1 วัน ช่างเป็นสายงานที่ดูย้อนแย้งแต่งดงาม เขาเริ่มต้นความสำเร็จในสายวิชาชีพสีขาวด้วยการเป็น “ทันตแพทย์” ผู้ดูแลรอยยิ้มของคนไข้ แต่ในส่วนลึก เขากลับมีความหลงใหลในศาสตร์แห่งภาษาและศิลปะ จนยอม “ตกกระไดพลอยโจน” ไปเรียนต่อปริญญาโทและเอกด้านภาษาอังกฤษ และกลายมาเป็น “อาจารย์ประจำคณะศิลปศาสตร์ มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์” ควบคู่ไปกับการทำหน้าที่ทันตแพทย์ (สัปดาห์ละ 1 วัน)

แต่สิ่งที่หลายคนไม่เคยรู้เลยก็คือ เบื้องหลังตารางสอนที่อัดแน่นและงานวิจัยภาษาและวรรณคดีอันลึกซึ้ง อาจารย์มหาวิทยาลัยท่านนี้คือ “นักลงทุนรุ่นเก๋า” ที่มีประสบการณ์ในตลาดหุ้นมายาวนานร่วม 20 ปี ผ่านร้อน ผ่านหนาว ผ่านวิกฤติเศรษฐกิจระดับโลกมาแล้วนับครั้งไม่ถ้วน!

ที่สำคัญวันนี้ เขาเลือกให้พอร์ต Jitta Ranking Alpha หุ้นจีน เป็นพอร์ต Satellite ของตัวเอง ที่เขาสัมผัสแล้วว่า แม้ในจังหวะที่ตลาดร่วงแรง พอร์ตของเขากลับติดลบน้อยกว่ามาก ผ่านมาเพียงปีเศษ Jitta Ranking Alpha ของเขาสร้างผลตอบแทน (MWR) อยู่ที่ +10.29% (11 มีนาคม 2568 – 10 มิถุนายน 2569) 

จุดเริ่มต้นจาก ‘Suze Orman Show’ และเงินก้อนแรกในอเมริกา

ย้อนกลับไปเมื่อปี 2547-2548 สมัยที่ยังรับราชการเป็นทันตแพทย์ อาจารย์เกรียงไกรเล่าว่า ด้วยรายได้ที่ไม่ได้สูงมากนัก ทำให้เขาเริ่มตระหนักว่าต้องหาทางสร้าง Cash Flow ให้เงินทำงานเพื่อต่อยอดเงินที่มีอยู่ การลงทุนในยุคแรกของเขาจึงเริ่มต้นที่ “หุ้นกู้” อย่างเช่น หุ้นกู้ ปตท. หรือหุ้นกู้ธนาคารต่างๆ เน้นตามระยะเวลา 3 ปี 5 ปี 7 ปี

นอกจากนี้ เขายังมีความคิดก้าวไกล และศึกษาเรื่องของการลงทุนผ่านรายการทีวีทอล์กโชว์ของอเมริกาอย่าง Suze Orman Show รายการการเงินชื่อดังที่สอนเรื่องแนวคิดการออม และมักจะหลุดคำศัพท์แปลกๆ ในยุคนั้นอย่างคำว่า “ETF” (Exchange Traded Fund) ออกมาเข้าหูอยู่บ่อยครั้ง

“ETF มันคืออะไรกันนะ?” ความสงสัยในวันนั้น จุดชนวนให้เกิดความกล้าข้ามโลก คุณเกรียงไกรตัดสินใจรบกวนญาติที่อยู่ต่างประเทศให้ช่วยเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของ Charles Schwab ที่อเมริกา เพื่อซื้อ ETF อย่าง S&P 500 ตามรอยชาวอเมริกัน  

“ตอนนั้นผมไม่มีความรู้ลึกซึ้งอะไรหรอก รู้แค่คำแนะนำเดียวจากในรายการคือ ถ้าซื้อ S&P 500 แล้ว ให้ถือยาวไปเลย ห้ามขาย… ผมก็ทำตามนั้น ถือยาวมาเกือบ 20 ปี ไม่เคยแตะต้องมันเลย”

นั่นคือรากฐานของความมั่งคั่งชิ้นแรกที่เกิดจากความมีวินัยและการเลือกสินทรัพย์ที่ถูกต้องตั้งแต่วันแรก

ตามหาระบบการลงทุนที่ใช่ จนมาพบกับ Jitta

จุดเปลี่ยนสำคัญเกิดขึ้นเมื่อประมาณ 8 ปีที่แล้ว เขาเริ่มตั้งคำถามถึง “หลักการลงทุนที่แท้จริง” เขาเริ่มศึกษาแนวทาง Value Investing ผ่านทาง YouTube ของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์​ ซีอีโอ Jitta Wealth ทำให้ได้เข้าใจคอนเซปต์ของการหาหุ้นดีราคาถูก และได้รู้จักกับเว็บไซต์ Jitta.com ที่เขาใช้เป็นฐานข้อมูลหลักในการพิจารณาลงทุนตั้งแต่นั้นมา

แต่เมื่อเวลาผ่านไป ความสนุกในการเลือกหุ้นเริ่มถูกแทนที่ด้วย “ความขี้เกียจ” นั่นคือจุดเริ่มต้นที่ทำให้เขาตัดสินใจเปิดพอร์ตกับ Jitta Wealth

“หลังๆ เรารู้สึกว่าขี้เกียจซื้อเองแล้ว เราหาระบบดีกว่า ก็เลยตัดสินใจมาลงทุนกับ Jitta Wealth”

เริ่มแรกเขาเปิดพอร์ตทั้ง Global ETF และ Jitta Ranking Alpha แต่ด้วยความเข้าใจในโครงสร้างพอร์ตของตัวเองอย่างลึกซึ้ง เขาจึงปรับกลยุทธ์ครั้งใหญ่ โยกเงินจาก Global ETF มาลุยกับ Jitta Ranking Alpha เป็นหลัก  

ในเวลานั้น อัลกอริทึมของ Jitta Wealth เลือกไปลงทุนใน ตลาดหุ้นจีน  ให้กับเขา ซึ่งสร้างความตื่นเต้นให้เขาไม่น้อย

เพราะเขามองว่าตลาดหุ้นในโลกนี้ ถ้าไม่อเมริกาก็จีนที่เป็นมหาอำนาจอันดับ 1 และ 2 พอร์ตเดิมของเขาเอียงไปทางฝั่งอเมริกาเต็มเหนี่ยวแล้ว การได้ระบบ AI ของ Jitta Wealth มาช่วยเลือกหุ้นจีน A-Share ซึ่งขึ้นชื่อว่าเข้าถึงยากและวิเคราะห์ยากสำหรับนักลงทุนทั่วไป จึงเป็นอะไรที่น่าตื่นเต้นมาก

“ตื่นเต้นนะ แอบดีใจที่ได้จีน เพราะเรารู้สึกว่ามันไม่อเมริกาก็จีนนี่แหละที่เป็นเบอร์ 1 หรือเบอร์ 2 และมันเหมาะกับความเป็น Satellite จริงๆ มีขึ้นมีลง น่าตื่นเต้น”

Mindset ฉบับคนผ่านวิกฤติ: “Keep Investing”

แต่ไม่นานบททดสอบจิตใจก็เริ่มขึ้น เขาเล่าเหตุการณ์รับบทเรียนตอนที่นำเงินก้อนใหญ่ (Lump Sum) มาลงทุนกับ Jitta Wealth ครั้งแรกในช่วงเดือนมีนาคม 2568 แล้วเจอกับวิกฤติ Trade War หุ้นจีนร่วงระนาว จนพอร์ตติดลบไปประมาณ 10% แต่สิ่งเดียวที่เขาทำคือ “ไม่ทำอะไรเลย และ DCA ต่อไป”

“พอร์ตติดลบไปประมาณ 10% เลยถามว่าตกใจไหม? ไม่เลยครับ เพราะรู้ว่าแนวคิดของ Jitta Wealth คือการเลือกหุ้นที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าอยู่แล้ว ถึงมันจะมี Crisis โควิดหรืออะไรก็ตาม แต่ความเป็นจริงของธรรมชาติ ยังไงเศรษฐกิจโลกก็ต้องกลับขึ้นมา  รายการของ Suze Orman มักจะบอกเสมอว่า ไม่ต้องกังวลว่าตลาดจะลง Keep Investing, Keep Investing! พอเรามีวินัยก็ไม่ต้องกังวล เวลาตลาดลง หุ้นพวกนี้มันมีเกราะกำบังทำให้ลงน้อยกว่าตลาดทั่วไป สิ่งที่ผมทำคือทำตามวินัย ปล่อยระบบรันไป และเติมเงิน DCA เข้าไปเรื่อยๆ ทุกเดือน จนตอนนี้ตลาดกลับตัว พอร์ตก็เขียวสวยงาม อุ่นใจได้ทุกภาวะตลาดจริงๆ”

ทุกวันนี้เขาแทบจะไม่เปิดดูพอร์ตเลยเว้นแต่ช่วงที่มีข่าวใหญ่ๆ เพราะเข้าใจว่าความผันผวนเป็นเรื่องชั่วคราว การอดทนรอและให้เวลาเป็นตัวทำงานต่างหากคือของจริง

สัดส่วนทองคำ 80:20 – เคล็ดลับ Core & Satellite

คุณเกรียงไกรไม่ได้นำเงินทั้งหมดมาทุ่มกับ Jitta Wealth แต่เขาใช้เทคนิคการจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite อย่างชาญฉลาด เพราะพอร์ตหลัก หรือ Core Port (80%) ​ที่เขาดูแลเอง มีพระเอกคือ S&P 500   แต่ก็ไม่ลืมที่จะ Diversification (กระจายความเสี่ยง) ไปยังตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market) พันธบัตรรัฐบาล และทองคำ เพื่อความมั่นคง

ส่วน Jitta Ranking Alpha เขาได้จัดเป็น Satellite (20%)  เพื่อคาดหวังการเติบโตที่สูงกว่าตลาด    

“ที่ผมกล้าลงล่ำซำ (Lump Sum) ในพอร์ตหุ้นจีนของ Jitta Ranking ทันที เพราะผมมี ‘Core Portfolio’ หรือพอร์ตหลักของตัวเองอยู่แล้วข้างนอก ทั้งพอร์ต S&P 500 ที่ถือมานาน พันธบัตรรัฐบาล ทองคำ และหุ้นตลาดเกิดใหม่ ดังนั้น เงินก้อนที่ผมนำมาให้ Jitta Wealth บริหาร จึงทำหน้าที่เป็น ‘Satellite 20%’ ของชีวิตผมอย่างเต็มตัว”

และในวัยที่เปลี่ยนไป เขาวางแผนที่จะค่อยๆ ปรับสัดส่วนตามอายุ จากเดิมที่เน้นสินทรัพย์เสี่ยงสูงในวัยหนุ่ม ก็จะค่อยๆ ผ่อนสัดส่วนลงเป็น 70:30 หรือ 60:40 เพื่อเตรียมพร้อมสู่การเกษียณอายุอย่างมั่นคง โดยมี Jitta Wealth เป็นเพื่อนคู่คิดทางเทคโนโลยีที่คอยดูแลพอร์ต Satellite โดยไม่ต้องสละเวลาความสุขในชีวิตส่วนตัว

“ถ้าเราเข้าใจธรรมชาติของเศรษฐกิจโลก ว่าท้ายที่สุดมันจะผ่านวิกฤติและเติบโตขึ้นเสมอ สิ่งที่เราต้องทำมีแค่อย่างเดียวครับ… Keep Investing มีวินัย ปล่อยให้ระบบที่ดีทำงานแทนเรา แล้วออกไปใช้ชีวิตในแบบที่เราเลือกเอง” 

“Keep Investing” คาถาบทเดียวเพื่อการเกษียณอย่างเป็นสุข

ประสบการณ์การลงทุนกว่า 20 ปี ไม่เก็บไว้คนเดียว ทุกวันนี้เขามักจะนำเรื่องราวการลงทุนไปบอกเล่าและส่งต่อให้กับเพื่อนอาจารย์ในคณะอยู่เสมอด้วยความเสียดายแทน หากใครสักคนจะปล่อยเวลาให้ผ่านไปโดยไม่ยอมให้เงินทำงาน  และเขายังเผื่อแผ่ข้อคิดที่เรียบง่ายแต่ทรงพลังไว้ให้กับเพื่อนนักลงทุนท่านอื่น

“คำแนะนำเดียวที่ผมอยากฝากถึงนักลงทุนทุกคนคือ ‘ควรเริ่มลงทุนให้เร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้’ ไม่ว่าคุณจะอายุเท่าไหร่  หลายคนยังไม่รู้จักการลงทุน บางทีมันก็เสียดายเวลา และจงยึดมั่นในหลักการที่ถูกต้อง มี Core มี Satellite มีการกระจายความเสี่ยง (Diversification) ที่เหมาะสม เหมือนที่ Suze Orman พูด หรือที่คุณเผ่าเน้นย้ำเสมอ”  

สุดท้าย หากเราปล่อยให้เวลาทำงาน เลือกใช้หลักการลงทุนที่ถูกต้อง กระจายความเสี่ยงให้เหมาะสม และให้เทคโนโลยีอย่าง Jitta Wealth เข้ามาเป็นผู้ช่วยจัดการพอร์ต Satellite… เพียงเท่านี้ “การเกษียณอย่างมีความสุข” ก็ไม่ใช่แค่ความฝันอีกต่อไป