รีวิว Jitta Wealth: ให้ชีวิตกำหนดได้…ด้วยการลงทุน

“การลงทุนยิ่งเริ่มเร็วยิ่งได้เปรียบ” วลีนี้ไม่เกินจริง หากใครตระหนักรู้และได้ทดลองด้วยตัวเองก็จะพบความสำเร็จในโลกการเงินได้ เช่นเดียวกับ​​คุณยศ พัชรมงคลพันธุ์ นักธุรกิจควบ Full Time Investor ที่เริ่มลงทุนตั้งแต่ยังเรียนไม่จบ จนทุกวันนี้ พอร์ตของเขาเติบโตไปพร้อมกับเป้าหมายชีวิตที่กำหนดได้เอง สร้างความสุขจากการได้ทำในสิ่งที่รักนั่นก็คือการลงทุนและการดูแลครอบครัวไปพร้อมกับการเรียนรู้โลกลงทุนที่ไม่รู้จบไปกับพอร์ต Global ETF  +62.33% (18 ก.ย. 2563 – 17 ก.ย. 2568)

​​คุณยศ คืออดีตผู้บริหารบริษัทข้ามชาติเคยเป็นมนุษย์เงินเดือนที่ก้าวกระโดดในตำแหน่งหน้าที่การงานเพื่ออัพเงินเดือนให้เป็นไปตามเป้าหมายชีวิตที่ตั้งไว้ แต่แท้จริงแล้ว ส่วนลึกของจิตใจ คุณยศต้องการที่จะมีธุรกิจตัวเอง และอยากเป็นนักลงทุนตั้งแต่วัยเด็ก เพราะเชื่อว่า “ชีวิต กำหนดได้ด้วยการลงทุน”  เขาจึงต้องวางกลยุทธ์การเติบโตในหน้าที่การงานควบคู่ไปกับการลงทุนที่เขาชื่นชอบ 

คุณยศเริ่มลงทุนตั้งแต่ยังเรียนมหาวิทยาลัย ใช้วิชาความรู้เกี่ยวกับ Business Computer ที่เขาเรียนอยู่ ไปรับซ่อมคอมพิวเตอร์เพื่อหารายได้เล็กๆ น้อยๆ ค่อยๆสะสมเงินแล้วนำไปซื้อทองคำแท่งเก็บไว้ และเป็นคนที่วางแผนการเงินการลงทุนแบบล่วงหน้า 30 ปี ​กำหนดเส้นทางและเป้าหมายในใจ​ ซึ่งวิธีที่ทำได้ง่ายและเร็ว​ในฐานะมนุษย์เงินเดือนก็คือการย้ายงานเพื่อปรับฐานเงินเดือนเพิ่มอย่างน้อย 30-50% ควบคู่ไปกับการลงทุนด้วยการซื้อทองคำแท่งสะสมมาเรื่อยๆ ตั้งแต่ทองบาทละ​ 7,000 – 9,000 บาท มาจนถึงวันนี้รวมกว่า 20 กว่าปีแล้ว 

เมื่อเรียนจบและมีรายได้เป็นของตัวเอง คุณยศเริ่มศึกษาเรื่องการลงทุนมากขึ้น ด้วยอายุยังน้อยเขาจึงเน้นลงทุนแบบ High Risk ด้วยการลงทุนใน Gold Future เพราะต้องการผลตอบแทนที่รวดเร็ว ลองผิดลองถูกควบคู่กับการซื้อทองคำสะสม กระทั่งต้องลดหย่อนภาษีคุณยศจึงได้รู้จักกับการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี (LTF/RMF) และกองทุนรวมอื่นๆ ที่หลากหลายขึ้น เพื่อกระจายความเสี่ยง  

จากแค่รู้จัก สู่พอร์ตลูกรัก Global ETF

คุณยศเล่าว่าก่อนจะมาลงทุน Jitta Wealth เขารู้จักกับ Jitta และได้ติดตามข้อมูลรวมถึง Mindset ของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ตั้งแต่ยุคบุกเบิก Jitta.com โดยมีความเชื่อว่าการลงทุนในหุ้นก็คือการได้เป็นส่วนหนึ่งในเจ้าของกิจการ แต่ต้องมีมืออาชีพมาบริหาร เพราะในขณะนั้นอยู่ในช่วงการเติบโตในสายอาชีพจึงไม่มีเวลามาศึกษาหุ้นรายตัว และต้องการผู้เชี่ยวชาญเฉพาะมาดูแลการลงทุน เมื่อ Jitta Wealth เปิดตัวเขาจึงทดลองเปิดพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทย และค่อยๆ ขยายพอร์ตมาสู่ Global ETF ที่เขาทดลองเปิดทั้งแผนเติบโต สมดุล พอเพียง เพื่อวัดผล ทุกวันนี้เขาเปลี่ยนจากแผนพอเพียงมาอยู่ที่แผนสมดุลแทน และค่อยๆ เพิ่มเงินลงทุนเรื่อยๆ ในแผนเติบโต ประกอบกับเป็นคนชอบเทคโนโลยีเขาจึงเปิดพอร์ต Thematic Optimize เพิ่มขึ้นมาหลายพอร์ต

แต่ถึงแม้จะเป็นสายเทคฯ แต่เขาก็ไม่ได้เชื่อใน AI ทั้ง 100% และยังคงมองว่า AI ก็มีจุดอ่อนที่มนุษย์ต้องคอยควบคุม คุณยศจึงมักจะมี Feedback มาให้ทาง Jitta Wealth เพื่อให้ปรับปรุงอัลกอริทึมของพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทย ที่ทุกวันนี้ของเขายังติดลบราว 15% แม้จะยอมรับว่าส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากสถานการณ์ของตลาดหุ้นไทยเองก็ตาม ซึ่งปัจจุบันเขาก็ยังคงถือไว้และไม่ได้ขายออกมาแต่พอร์ตที่ยังคงบวกอยู่เสมอคือ Global ETF ที่วันนี้สร้างผลตอบแทนให้เขาถึง +62.33% (18 ก.ย. 2563 – 17 ก.ย. 2568)

ฝ่าวิกฤติด้วย Mindset ที่ยืดหยุ่น

ตลอด 20 ปีที่ลงทุนมา คุณยศมีประสบการณ์ฝ่าวิกฤติมาแล้วหลายรอบอย่างล่าสุดที่เกิดวิกฤติ Trump Tariffs ตลาดหุ้นทั่วโลกผันผวนรุนแรงครั้งใหญ่ พอร์ตของคุณยศติดลบเพียง 10% ในภาพรวม เพราะมีการกระจายสินทรัพย์ที่ค่อนข้างหลากหลาย แต่หากเจาะลึกในรายประเภทสินทรัพย์ก็อาจจะเห็นบางกองที่ติดลบไปถึง 60% ก็มี ซึ่งเขาก็ไม่ได้ตระหนกตกใจเพราะประสบการณ์ทำให้เขาได้เรียนรู้และปรับเปลี่ยนพฤติกรรมการลงทุนมาเรื่อยๆ ยืดหยุ่นตามภาวะตลาด ทำให้ทุกวันนี้เขาไม่ได้รู้สึกแย่เมื่อเห็นพอร์ตติดลบ

“เราเรียนรู้ตลอดเพราะตลาดเปลี่ยนตลอด โควิดก็แบบนึง Tariffs ก็แบบนึง แต่แพทเทิร์นคล้ายๆ กัน สิ่งที่เรียนรู้คือโลกถูกขับเคลื่อนด้วยอะไรสักอย่าง เมื่อถึงจุดสูงสุดก็มักจะมีเหตุอะไรที่ทำให้มันลงให้ได้ เป็นวัฏจักรแบบนี้ หากเห็นว่าอะไรที่ดูดีเกินไป คนก็โลภ เราก็ต้องมีสติว่าดีจริงหรือ จะเกิดอะไรอีกหรือเปล่า ก็ต้องจับเทรนด์ให้ได้”

เมื่อเรียนรู้วัฏจักรมานับ 10 รอบใหญ่ จนเริ่มจับทางได้ ทุกวันนี้คุณยศนิยามตัวเองว่าเป็นนักลงทุนสาย Hybrid เพราะเคยเป็นทั้งสายเทคนิคจากการเล่น Gold Future มาแล้ว และปรับมาสู่แบบ VI เมื่อเจอวิกฤติหรือพอร์ตติดลบเขาไม่รีบเทขาย เพราะเชื่อว่าสินทรัพย์ที่ดีจะฟื้นกลับมาได้ แต่นั่นอาจจะเป็นช่วงของการเข้าซื้อ หรือในช่วงที่ตลาดเป็นขาขึ้นเขาเลือกที่จะขายออกเพื่อเก็บเงินสดไว้แทน

“อย่างช่วงที่หุ้นขึ้น ปัจจัยอะไรๆ ก็ดูดี ดูโอเว่อร์เกินไปหน่อย ช่วงนี้ผมขายออกไปมากกว่า 30% ของพอร์ตเพราะรู้ว่าไม่นานตลาดจะลง ก็รีบทำกำไรเพื่อเก็บเงินสดไว้ดีกว่า เพราะว่าเดี๋ยวมันก็จะคงลงมาอีกระดับหนึ่ง แต่ในส่วนของพอร์ต Jitta Wealth ไม่ได้ไปแตะเลยเพราะคิดเป็นสัดส่วนที่ไม่ได้เยอะมากก็คงรอจังหวะซื้อเพิ่มมากกว่า” 

ความสุขจากชีวิตและการลงทุนที่เดินไปพร้อมกันได้ 

เพราะตระหนักถึงความสำคัญของการลงทุน ทำให้คุณยศลงทุนตั้งแต่เด็กและนั่นก็สร้างโอกาสที่เหนือกว่าให้กับเขา เป้าหมายในขั้นต้นที่ต้องการมีเงินเพื่อรองรับเกษียณนั้น ทุกวันนี้เรียกว่าอยู่ในจุดที่เกินเลยกว่าความเพียงพอสำหรับเกษียณไปมากแล้ว ดังนั้นเมื่อจุดเปลี่ยนในชีวิตมาถึง เขาจึงสามารถเปลี่ยนบทบาทตัวเองไปสู่เจ้าของธุรกิจและนักลงทุนเต็มตัวดังที่เขาเคยคิดฝันไว้ 

และในฐานะผู้นำครอบครัว การลงทุนยังสร้างความสุขให้กับคุณยศด้วยเป้าหมายที่ใหญ่ขึ้น เขาสามารถทำสิ่งที่รักนั่นคือการลงทุนไปพร้อมกับการดูแลทุกคนในครอบครัว แล้วนั่งมองการลงทุนที่งอกเงย ดูแลไม่ให้สินทรัพย์ลดลง และปกป้องความเสี่ยงด้วยการซื้อประกันให้ทุกคนในครอบครัว 

“เป้าหมายการทำงานของผมในฐานะมนุษย์เงินเดือนไม่ได้ต้องการเป็นผู้บริหารสูงสุด หรือเป็นผู้นำองค์กร แต่​อยากเป็นผู้บริหารระดับกลางที่มีเวลาในการทำอย่างอื่น เช่นการลงทุนที่ผมชอบและมีเวลาที่จะให้ความสำคัญกับคนในครอบครัว​ และความสุขในการลงทุนสุดท้ายต้องคัฟเวอร์ค่าใช้จ่ายต่างๆ ของเราให้ได้ก่อน เพราะเป็นผู้นำครอบครัวดูแลทั้งหมด ทุกวันนี้มีเงินเพียงพอระดับหนึ่งแล้ว มีประกันสำหรับทุกคนครบแล้ว สุดท้ายก็เรื่องความสุขของตัวเอง คือการลงทุน มีความสุขที่ได้เปิดมาดูแล้วเห็นพอร์ตเติบโตทุกวัน หากลบก็ดูว่าต้องทำอย่างไรก็เรียนรู้ไปด้วยกัน และอยู่ด้วยความไม่ประมาทอยู่เสมอ”

หัวใจของความสำเร็จและความสุขในการลงทุน 

คุณยศยังคงอัปเดตพอร์ตและติดตามข่าวสารการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ และปรับพอร์ตเมื่อถึงจังหวะที่เหมาะสม เขามองว่าความสำเร็จในการลงทุนมีหัวใจสำคัญ 3 ประการ ข้อแรกคือ “วินัย” นั่นคือความสม่ำเสมอ ถัดมาคือ “เป้าหมาย” ต้องชัดเจน และสุดท้ายคือ “สติ” ที่จะช่วยให้ผ่านวิกฤติต่างๆ ไปได้ 

“เราอยากอยู่ในจุดไหน ผมเชื่อว่าเรากำหนดได้นะ กำหนดชีวิตตัวเองด้วยการลงทุน การลงทุนในที่นี้ไม่ใช่เฉพาะเรื่องการเงิน ลงทุนกับชีวิต ลงทุนกับครอบครัว ลงทุนกับเวลา ทุกอย่างก็คือต้องมีเป้าหมายชัดเจนว่าแต่ละปีเราจะทำอะไร นี่คือสิ่งสำคัญ”