รีวิว Jitta Wealth: พอร์ตสวยฝ่าวิกฤติได้ ด้วยการ DCA ใน Global ETF  

ครอบครัวคือพื้นฐานสำคัญในการใช้ชีวิตมนุษย์ในแต่ละด้าน ยิ่งเรื่องของการเงินการลงทุน​ครอบครัวที่ปลูกฝังทัศนคติการเงินที่ดีย่อมส่งต่อรากฐานนี้จากรุ่นสู่รุ่น เช่นเดียวกับคุณวงศกร นันท์สูงเนิน แพทย์โรงพยาบาลเอกชน ที่เลือกเส้นทางสาย VI ให้กับตัวเอง หลังจากที่ได้ทดลองการลงทุนด้วยเงินเก็บเองมาได้ระยะหนึ่ง และเมื่อได้มารู้จักกับ Jitta Wealth ก็ยกให้ Global ETF เป็นพอร์ตลูกรัก เพราะแม้จะอยู่ท่ามกลางสงครามการค้าที่สินทรัพย์ทั่วโลกดิ่งรุนแรง แต่ผลตอบแทนของพอร์ตลูกรักยัง +12.53% (11 พ.ค.64- 23 เม.ย. 68)
 
คุณวงศกรระลึกถึงคำสอนของคุณพ่อคุณแม่ ที่มักจะสอนให้มองการลงทุนเป็นส่วนหนึ่งของชีวิต​และการวางแผนในอนาคต เขาจึงให้ความสำคัญกับการสร้างสินทรัพย์ระยะยาวมาโดยตลอด ​
 
“เหมือนเราต้องตื่นมาอาบน้ำแปรงฟัน การลงทุนก็เป็นสิ่งที่จำเป็นในการดำรงชีวิตเช่นกัน ไม่ใช่ว่าตื่นมาแล้วลงทุน หรือเข้าตลาดหุ้นทุกวัน แต่อย่างน้อยต้องติดตามข่าวสาร อย่างที่บ้านทำธุรกิจก็ต้องรู้จักการอ่านธุรกิจ หรือศึกษาตลาดไว้”
 
แม้จะส่งเสริมเรื่องการลงทุน แต่คุณพ่อคุณแม่ไม่เคยให้เงินมาลงทุน เพราะต้องการสอนให้เขาลงทุนด้วยตัวเอง จึงจะเข้าใจถึงความยากลำบากในการสร้างสินทรัพย์ของตัวเอง ​​คุณวงศกรจึงเพิ่งเริ่มต้นการลงทุนเมื่อ 5 ปีก่อน หลังจากเริ่มต้นทำงาน และเก็บเงินสำรองฉุกเฉินไว้ก้อนนึงก่อน แล้วจึงเก็บเงินเพื่อนำมาลงทุนได้ 
 

เริ่มต้นค้นหาสไลต์การลงทุนที่ใช่

 
แรกเริ่มลงทุน คุณวงศกรเริ่มต้นจากการศึกษาและเลือกหุ้นที่มีความน่าเชื่อมั่นทั้งในและต่างประเทศ ลงทุนด้วยตัวเอง ทั้งในหุ้นและคริปโทเคอเรนซี่ ลองทั้งหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงและเสี่ยงต่ำ ทดลองทั้งสาย VI และสาย Speculate เพื่อค้นหาตัวตนการลงทุนในแบบฉบับของตัวเอง ผ่านไปประมาณหนึ่งปี มีทั้งที่พอไปได้และขาดทุน
 
กล่าวคือพอร์ตที่เขาตั้งใจเปิดไว้เป็นพอร์ตทดลองสำหรับการเก็งกำไรและเทรดหุ้นแบบรายนาที ผลที่ได้คือ “พอร์ตล่ม” เมื่อไม่ได้ผลลัพธ์ที่คาดหวังที่ดีมากนักจึงรู้สึกว่าสายเก็งกำไรไม่ใช่ทางของตัวเอง บทสรุปจากการเรียนรู้ครั้งนั้นคือ เส้นทางสาย VI น่าจะเข้ากับตัวเองมากกว่า
 
“บางครั้งเราอาจจะมองว่าเราเป็นคนที่ยอมรับความเสี่ยงและความผันผวนได้สูง จากการทำแบบทดสอบระดับความเสี่ยงการลงทุน แต่จริงๆ แล้ว การจะไปเล่นหุ้นรายนาที ก็ต้องมีประสบการณ์ มีหลัก มีแนวคิด มีจิตวิทยาที่ค่อนข้างสูง ซึ่งส่วนตัว mental ของตัวเองไม่ได้สูงขนาดนั้น ยังไม่สามารถจัดการกับความรู้สึกตัวเอง เวลาที่เกิด fear of missing out ยามตลาดขาลงได้ขนาดนั้น”
 
อย่างไรก็ตาม แม้ผลลัพธ์ในการทดลองลงทุนแบบ VI จะออกมาดีกว่า ถึงกระนั้น เขาก็ยังรู้สึกว่าตัวเองยังมีจุดอ่อนที่ขาดประสบการณ์ในการมองตลาดเชิงลึก แล้วก็คุณค่าของสินทรัพย์
 
“ตอนนั้นมีเพื่อนมาแนะนำให้รู้จักกับ Jitta Wealth จึงได้ดูคลิปของคุณเผ่าเรื่อยๆ แล้วก็ศึกษาข้อมูลก่อนการลงทุนกับ Jitta Wealth ก็รู้สึกว่าคุณเผ่าและ Jitta Wealth ดูมีแนวทางการลงทุนที่แมทช์กับตัวเอง และมีศักยภาพในการเติบโต ก็เลยเชื่อมั่นว่าน่าจะสามารถลงทุนกับ Jitta Wealth ได้”
 
คุณวงศกรศึกษาสถิติต่าง ๆ แล้วพบว่า Global ETF เป็นพอร์ตที่มีการเติบโตมั่นคงและได้ผลตอบแทนสูง จึงเปิดพอร์ตแรกกับ Jitta Wealth ด้วย Global ETF เป็นพอร์ตแรกและพอร์ตหลักมาถึงปัจจุบันนี้ โดยใช้วิธีตัดบัญชีรายเดือนอัตโนมัติ (DCA)
 
“เรา DCA เพราะเป็นทักษะและเป็นสิ่งที่เราควรประพฤติปฏิบัติ เมื่อเราได้เงินจากการทำงานก็ควรเรียนรู้ที่จะเก็บออม ​เราจะเก็บออมในธนาคาร ก็ไม่ได้ทำให้เงินเติบโตนัก เราก็ควรจะเก็บเงินในที่ที่เรามั่นใจว่าเงินของเราจะงอกเงยขึ้นและนำไปใช้ได้ดีขึ้นในอนาคต เพื่อความมั่งคั่งของเราเอง”

ปักหมุด DCA ใน Global ETF สู่พอร์ตเกษียณ

 ในวัย 33 ปี เวลานี้คุณวงศกรเรียนรู้การลงทุนมานานกว่า 5 ปี ผ่านมาแล้วทั้งวิกฤติโควิด วิกฤติหุ้นจีนหุ้นเวียดนาม พอร์ตเคยติดลบ 50% ในช่วงโควิด ในช่วงปีแรกของการลงทุน สิ่งที่ทำในเวลานั้นคือตัดใจขายและปรับพอร์ตเอง แต่ก็ไม่เชี่ยวชาญมากพอถึงขนาดที่จะยั่งยืนได้นาน ​เวลานั้นเขาจึงคิดว่า Jitta Wealth น่าจะเป็นทางออกที่ดี ที่จะมีผู้เชี่ยวชาญมาปรับพอร์ตลงทุนให้ มาถึงตอนนี้คุณวงศกรลงทุนใน Global ETF มากว่า 4 ปีแล้ว เขาเข้ามาดูพอร์ตเดือนละครั้ง หรือเมื่อมีวิกฤติเกิดขึ้นในตลาด ซึ่งเขาก็พบว่า Global ETF ยังสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดี แม้ในช่วงที่มีวิกฤติก็ยังเป็นบวกได้อยู่
 
ล่าสุดวิกฤติสงครามการค้าโลกที่กดดันตลาดหุ้นทั่วโลกและสินทรัพย์การลงทุนแทบทุกประเภทให้ผันผวนรุนแรง พอร์ตของเขาปรับลดลงมาเช่นกัน โดยผลตอบแทนเหลือประมาณ +12.53% จากที่เคยเห็นผลตอบแทนสูงสุดประมาณ +25% คุณวงศกรกลับไม่ตระหนกกับสถานการณ์ที่เกิดขึ้นนี้ เขายังมองว่าในระยะยาว ทิศทางภาษีก็คงต้องปรับขึ้นอยู่แล้วทั่วโลกแต่ในแง่ของคุณค่าของธุรกิจก็ยังเหมือนเดิม หากสามารถเลือกหุ้นที่มีคุณค่าทางธุรกิจที่ดีในระยะยาวก็ไม่น่าจะมีปัญหาอะไร
 
คุณวงศกรมีเป้าหมายการลงทุนเพื่อให้เกษียณได้ในวัย 45 ปี เขาได้คำนวณแผนการลงทุนตั้งแต่เริ่มลงทุนกับ Jitta Wealth เพื่อไปสู่เป้าหมายดังกล่าว ตลอด 4 ปีที่ลงทุนมาถือว่าเติบโตไปตามแผนและออกจะสูงกว่าแผนอีกด้วย Global ETF จึงเป็นพอร์ตที่สามารถลงทุนต่อไปได้ในระยะยาว
 
“การลงทุนใน Global ETF ถือว่าน่าพอใจ อย่างแรก เราได้ฝึกวินัยในการออมเงิน และการเติบโตก็เป็นไปอย่างที่คาดหวังไว้ บางครั้งมันเกินคาดหวังด้วยซ้ำ เช่นตอนที่ผลตอบแทน +25% ก็ยังมีความเชื่อมั่นที่จะเป็นพอร์ตลงทุนหลัก หรือพอร์ตเกษียณก็น่าจะเป็นไปได้”
 
นอกจาก Global ETF แล้ว เวลานี้คุณวงศกรเริ่มศึกษาและมองหาพอร์ตย่อยๆ ในนโยบายต่างๆ เพิ่มเติม เพื่อเปิดเป็นพอร์ตรองอย่าง Thematic Optimize หรือ Jitta Ranking อีกด้วย

ผ่านบททดสอบจิตใจ ด้วยวินัย

ประสบการณ์การลงทุนที่คุณวงศกรได้แชร์มาตลอดการสนทนาคือเรื่องของ จิตวิทยาในการลงทุน ที่ในช่วงแรกของการเทรดเขายอมรับว่า ในเชิงจิตวิทยาการลงทุนยังมีไม่มากนัก หลายครั้งที่ต้องเผชิญกับความรู้สึก fear of missing out ​หุ้นขึ้น ‘ซื้อ’ หุ้นลง ‘ขาย’ อยู่บ่อยครั้ง 
 
“สิ่งสำคัญคือเรื่องของการเตรียม Mindset ก่อนการลงทุนว่า เรามีเป้าหมายหรือไม่ เราเตรียมใจในการรับความเสี่ยงได้แค่ไหน เรามีการกระจายพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมหรือเปล่า เรามองตลาด มองหุ้นที่เราสนใจขาดหรือเปล่า เป็นหุ้นที่เรารู้จักดีหรือยัง และตัดสินใจด้วยเหตุผล ไม่ใช่อารมณ์”
 
มองกลับมาเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นกับตลาดหุ้นโลกเวลานี้ คุณวงศกรมองว่า หากเป็นตัวเองเมื่อ 5 ปีก่อน เขาคงตัดสินใจปิดพอร์ตไปแล้ว แต่ในเวลานี้ เขารู้สึกสงบนิ่งมากขึ้นเพราะเริ่มมองภาพเป็นระยะยาวมากกว่า สิ่งที่ทำคือการอ่านข่าว และฟังบทวิเคราะห์จากกูรู แล้วก็มาวิเคราะห์ด้วยตัวเองดูอีกครั้ง ซึ่งไม่ว่าจะเป็นเรื่องสงครามการค้า หรือ ผลกระทบจากข่าวใดๆ ที่มากระทบตลาดหุ้น เขาก็เชื่อว่าในระยะยาวก็น่าจะผ่านไปได้ 
 
คำแนะนำสำหรับนักลงทุนท่านอื่นๆ ที่ยังตื่นตระหนกและเครียดกับสถานการณ์ที่เกิดขึ้น คุณวงศกรแนะนำให้กลับไปทบทวนเป้าหมายการลงทุน ตั้งเป้าหมายให้ชัดเจนว่าต้องการลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว วัตถุประสงค์การลงทุนคืออะไร

ขณะเดียวกันต้องมีวินัย โดยเฉพาะหากเป็นนักลงทุน สาย VI ยิ่งต้องมีวินัยในการลง ทุน เชื่อมั่น ในการ DCA ตัดสินใจจากข่าวสาร บทวิเคราะห์มากกว่าอารมณ์
 
“ในช่วงที่ตลาดหุ้นลง มีผลกระทบต่อจิตใจค่อนข้างสูงเหมือนกัน แล้วยิ่งสมัยนี้มีแอปพลิเคชันมีเทคโนโลยีการลงทุนที่ซื้อขายง่ายและเร็วมาก การจะกดซื้อขายอะไรบางครั้งเราต้องใจนิ่งพอสมควร​ ถ้าวิเคราะห์แล้วว่าแนวโน้มมันไม่ดี สุดท้ายแล้วต้องปรับเปลี่ยนการลงทุนจริงๆ ก็ลองศึกษาให้ดีก่อน​อย่าเพิ่งด่วนตัดสินใจ