รีวิว Jitta Wealth: กลยุทธ์ลงทุนเปลี่ยนได้ เมื่อต้องกลายเป็นคุณพ่อ 

ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนเพื่อตัวเองหรือเพื่ออนาคตของลูก Global ETF ก็เป็นตัวเลือกนึงที่ใช้ได้ดีเสมอ 

เช่นเดียวกับคุณเพชร เครือพานิช Software Engineer องค์การมหาชน ที่ปรับเป้าหมายการลงทุนใน Global ETF ของเขาจากพอร์ตเกษียณเป็นพอร์ตเพื่อลูกรัก ด้วยผลตอบแทน 58.56% ณ วันที่ 23 ก.ย. 63 – 10 ธ.ค. 68 เอาชนะ Morningstar Global 80/20 ที่อยู่ที่ 24.99%   

จุดเริ่มต้นการลงทุน 

คุณเพชรให้เล่าถึงที่มาที่ไปของที่ทำให้เขาสนใจเรื่องการลงทุนและเริ่มต้นลงทุนกับ Jitta Wealth ว่า เพราะเห็นถึงความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงสินทรัพย์ไปต่างประเทศ รวมถึงค่าธรรมเนียมในการบริหารของ Jitta Wealth ที่คุณเพชรให้นิยามว่า “น่ารักมาก” รวมถึงความสบายใจในการลงทุน ด้วยอัลกอริทึมของ Jitta Wealth ที่ทำงานตลอดเวลา

“การลงทุนใน Jitta Wealth  น่าจะเป็นการลงทุนที่เหมาะกับตัวเรา เพราะมันกินอิ่ม นอนหลับจริง  ไม่ต้องมาไล่เปิดดูทุกวัน ปล่อยให้ระบบมันทำงานไป แม้ว่าจะขาดทุนกำไรในช่วงเวลานั้นไป”

จากลงทุนเพื่อต้วเองเปลี่ยนเป็นลงทุนเพื่อลูก

เดิมทีคุณเพชร มีเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนว่าต้องการเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณในอนาคต  จึงเลือกกองทุนที่มีรูปแบบในการกระจายความเสี่ยงสินทรัพย์และผลตอบแทนชนะตลาดทุกปีอย่าง Global ETF แผนเติบโตในช่วงปลายปี 2563 แต่ลงทุนได้ไม่ทันไรก็ทราบข่าวดีว่ากำลังจะมีลูก  จากความตั้งใจที่จะให้พอร์ตนี้เป็นพอร์ตเกษียณเขาได้เปลี่ยนเป้าหมายเป็นการลงทุนเพื่อส่งต่อให้กับลูกหลังเรียนจบแทน 

กลยุทธ์การลงทุนก็เปลี่ยนไปด้วย จากเดิมที่จะเน้นการเพิ่มทุนเป็นรอบๆ เมื่อมีเงินก้อนใหญ่เข้ามาจึงจะเพิ่มทุนสักที ซึ่งบางครั้งบางคราวก็อาจจะผิดจังหวะที่ควรลงทุน  คุณเพชรได้เปลี่ยนวิธีการลงทุนของตัวเอง โดยหันมา DCA เข้าพอร์ตอย่างต่อเนื่องและมีวินัยทุกๆ ไตรมาสแทน  และตั้งใจที่จะใช้กลยุทธ์นี้ไปเรื่อยๆ

“ผมเคยลองทำ forecast ว่า ถ้า DCA แบบนี้ไป 20 ปี และผลตอบแทนยังใกล้เคียงกับ 4 ปีที่ผ่านมา ซึ่งก็น่าจะไม่ต้องห่วงอะไรแล้ว”

ตลอด 3 ปี ผลตอบแทนดีทะลุเป้า

ตลอดระยะเวลาการลงทุนกว่า 3 ปีเศษที่ลงทุน คุณเพชรก็ผ่านทั้งช่วงขาขึ้นและขาลงของตลาด เขาเคยเห็นช่วงที่ผลตอบแทนของพอร์ต Global ETF ปรับเพิ่มขึ้นไปสูงสุดเกือบ 50% ขณะเดียวกันเมื่อคราวที่เกิดวิกฤติ Covid-19 พอร์ตก็เคยลงมาติดลบเช่นกัน  แต่ส่วนมากแล้วผลตอบแทนที่ได้ก็จะมากกว่าเป้าหมายที่ Jitta Wealth ระบุไว้   

ดังนั้นส่วนตัวคุณเพชรไม่ได้รู้สึกเครียดหรือกังวลกับตลาดที่ปรับลงรุนแรงมากนัก  แต่กลับมองเห็นเป็นโอกาส เพราะค่อนข้างเชื่อว่าสุดท้ายตลาดก็จะกลับมา จึงเดินหน้าเติมเงินเข้าพอร์ตตามที่ตั้งใจต่อไปเรื่อยๆ

“การลงทุนเป็นเรื่องของระยะเวลา และจังหวะ การทำ DCA ก็เป็นเครื่องมือหนึ่งที่ช่วยให้เราไม่ต้องไปลุ้น เรื่องระยะเวลา และจังหวะ ขอเป็นกำลังใจให้เพื่อนๆ นักลงทุนทุกท่านนะด้วยครับ”