รีวิว Jitta Wealth: เกษียณได้ แต่ไม่หยุดพัฒนาตัวเอง ให้เงินทำงานด้วยการลงทุนใน Global ETF

ชีวิตข้าราชการครูบำนาญ หลายคนอาจจะนึกถึงช่วงชีวิตที่ได้หยุดพัก ใช้ชีวิตด้วยความสุขสงบ แต่วัย 63 ปี ของคุณกันตา ทองเทพ กลับยังเดินหน้าพัฒนาตัวเองด้วยการเข้าสู่โลกการลงทุน ด้วยความเชื่อที่ว่า “ถ้าเราพยายามพัฒนาตัวเองอยู่เสมอ มันจะมีผลดี” ผลดีที่เห็นได้ชัดสุดคือผลตอบแทนจากการลงทุนใน Global ETF (เติบโต)   +12.39% (3 ส.ค. 64 – 12 มิ.ย. 68)

ถึงแม้จะมาเริ่มลงทุนในกองทุน คุณกันตาก็เป็นหนึ่งในคุณครูที่รู้จักที่จะออมมาตั้งแต่เริ่มต้นบรรจุเมื่อราว 35 ปีก่อน คุณกันตาเก็บออมผ่านสหกรณ์ออมทรัพย์ครูกทม. มาอย่างต่อเนื่องทุกเดือน เพื่อรับผลตอบแทนในรูปของเงินปันผล 5% แต่เมื่อใกล้ 1 ปีก่อนเกษียณ เธอตัดสินใจเริ่มลงทุนในกองทุนรวมผ่านธนาคารแห่งหนึ่ง 

“เรามาสนใจเรื่องการลงทุนก่อนปีที่จะเกษียณ เพราะคิดว่า ในอดีต มีแรง มีเงินแต่ไม่มีเวลา มาตอนนี้ไม่มีแรง แต่เรามีเวลาแล้วก็มีเงินให้เงินทำงานแทนเรา”

ลงทุนในวัยเกษียณเพื่อพัฒนาตัวเอง

คุณกันตาให้เหตุผลที่มาลงทุนอีกว่า ต้องการที่จะพัฒนาตัวเอง ให้มีความรู้ด้านการเงินการลงทุนมากขึ้น  ไม่ว่าจะเป็น Facebook หรือ YouTube เธอใช้เป็นแหล่งศึกษาหาข้อมูล จนทุกวันนี้การได้เรียนรู้และพัฒนาตัวเองด้วยการลงทุน ทำให้เธอมีความรู้และมีความมั่นใจในเรื่องการเงินมากขึ้นแล้วด้วย

“การลงทุนยังเป็นการฝึกวินัยของตัวเอง เราไม่ปล่อยเวลาล่วงเลยก็ลงทุนช้าดีกว่าไม่ทำเลย เป้าหมายเราก็เตรียมไว้เพื่อชีวิตที่อายุมากขึ้นเรื่อยๆ อยากมีเงินเก็บไว้ใช้ในยามแก่  หากเหลือพอก็ส่งต่อให้ลูกหลาน หรือเป็นตัวอย่างนำทางการลงทุนให้กับลูก และเพื่อนๆ ได้เรียนรู้มากขึ้นด้วย”

โลกการลงทุนที่เปิดกว้างมากขึ้นทำให้คุณกันตาได้มารู้จักกับ Jitta Wealth ผ่านโซเชียลมีเดียทั้งหลาย สิ่งแรกที่ “ได้ใจ” คุณกันตาคือชื่อ “จิตตะ”  ที่หมายถึงการเอาใจใส่ การเอาใจจดจ่อ เป็นองค์ประกอบของหลักธรรมในศาสนาพุทธ นั่นก็คือ อิทธิบาท 4 หรือหนทางสู่ความสำเร็จ  เธอยังถูกใจ​สีฟ้าที่สดใสของ Jitta Wealth อีกด้วย

ส่วนเหตุผลข้อถัดมาคือ ความศรัทธาและเชื่อมั่นในการบริหารงานของกองทุน Jitta Wealth หลังจากที่ได้ฟังคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta Wealth และทีมงานมา Live เรื่องราวการลงทุน รวมถึงได้ตามอ่านบทความต่างๆ เกี่ยวกับการลงทุน ซึ่งเธอมองว่าสามารถเชื่อมโยงเหตุและผลที่เกิดขึ้นในตลาดการเงินการลงทุนที่เข้าใจง่ายและเห็นภาพ รวมถึงการวิเคราะห์เชิงลึกความเป็นไปของระบบเศรษฐกิจโลก ทำให้เธอเกิดความเชื่อมั่นที่จะนำเงินจากการเกษียณมาเปิดพอร์ต Global ETF เติบโต ซึ่งมีผลตอบแทนคาดหวัง 8% ก็สูงกว่าการฝากเงินกับธนาคารแน่นอนและน่าจะเอาชนะเงินเฟ้อได้ 
​

เลือกลงทุนพอร์ตที่ใช่ กับกลยุทธ์ที่ตรงใจ

เพราะคิดว่าเป็นพอร์ตที่เหมาะกับเธอที่สุดแล้ว และเมื่อไม่นานมานี้เธอเริ่มที่จะ DCA หลังจากที่ได้ฟังคุณเผ่าพูดถึงข้อดีของการ DCA ที่จะช่วยต่อยอดเงินบำนาญของเธอให้เติบโตไปได้อีก  และมาวันนี้เธอค้นพบว่ากลยุทธ์การลงทุนระยะยาวด้วยการ DCA  เหมาะกับจริตของตัวเองมากที่สุด เพราะเธอซื้อขายหุ้นเองไม่เป็น
  
ตลอดเส้นทางการพัฒนาตัวเอง เธอผ่านบททดสอบจิตใจตั้งแต่ช่วงแรกของการลงทุนที่ยังทิ้งบาดแผลถึงวันนี้ เพราะเมื่อครั้งที่เปิดกองทุนรวมกับธนาคารแห่งหนึ่ง ได้ไม่นานก็มาเจอช่วงวิกฤติโควิด พอร์ตที่ลงทุนไปติดลบไปกว่า 20-30% และมาถึงวันนี้กองทุนที่เธอลงทุนไว้ก็ยังติดลบอยู่  แต่ก็เป็นระดับความเสี่ยงที่เธอรับได้

“พอร์ตติดลบ 20-30% อย่าง RMF ที่ลงทุนไว้ ทุกวันนี้ก็ยังติดลบอยู่ ขายไม่ได้ ก็ถือไปเรื่อยๆ ซึ่งเราก็รับได้ไม่เครียด  ส่วนพอร์ต Global ETF พี่ยังศรัทธาและมีความเชื่อว่า Jitta Wealth  บริหารเงินได้ดี หากตลาดฟื้นกลับมาก็น่าจะยิ่งเป็นบวกมากขึ้น”

ทุกวันนี้ข้าราชการบำนาญอย่างคุณกันตาก็ยังระมัดระวังการลงทุน เพราะเห็นข่าวบริษัทจดทะเบียนที่ไม่มีธรรมาภิบาลให้เห็นเป็นข่าวมากมาย นักลงทุนเสียหายไปไม่น้อย ​แต่เธอก็ยังคงเดินหน้าเก็บออมและลงทุนอย่างหลากหลาย ทั้งการ DCA ใน Global ETF หรือสหกรณ์ออมทรัพย์ที่เธอก็ยังบังคับตัวเองด้วยการเติมเงินเข้าไปทุกเดือน แม้จะเกษียณอายุราชการแล้วก็ตาม นอกจากนี้เธอยังนำเงินเกษียณที่มีไปลงทุนภาคการเกษตร ด้วยการปลูกปาล์มอีกด้วย  

“อย่างข่าวสงครามการค้า หรือสงครามทางทหารเราก็ติดตามฟังข่าว เพราะกระทบการลงทุนเต็มร้อย ยิ่งลงทุนเยอะก็เสี่ยงเยอะ  แต่พี่กระจายไปหลายๆ ที่ ก็ช่วยลดความเสี่ยงได้”