รีวิว Jitta Wealth: บริหารพอร์ตให้พร้อมสู่วัยเกษียณด้วย Global ETF

เส้นทางการลงทุนของใครหลายคนที่เริ่มต้นและคลุกคลีอยู่ในตลาดหุ้นไทยมายาวนาน เชื่อว่าวันนี้จะมีการเรียนรู้และปรับตัวรับมือกับความผันผวนกันพอสมควร นอกจากประสบการณ์ที่สอนให้เราระมัดระวังความเสี่ยงแล้ว อายุที่เพิ่มขึ้นก็จะคัดกรองสินทรัพย์ลงทุนให้เหมาะสมกับอนาคตที่มั่นคงด้วยเช่นกัน คุณเด่นไวทย์ ผ่องวุฒิพงศ์ เจ้าของร้านทองในจังหวัดสุราษฎร์ธานี ก็เป็นลูกค้าของ Jitta Wealth ที่ลงทุนใน Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ ที่สร้างผลตอบแทนได้สูงถึง 49.79% แต่อายุที่มากขึ้น วันนี้ เขาเลือกที่จะยกให้พอร์ต Global ETF (เติบโต) ที่ลงทุนทีหลังแต่สร้างผลตอบได้ถึง 46.50% (21 ก.ย. 2563- 15 ส.ค. 2567)  เป็นพอร์ตลูกรักแทน และหวังว่าจะเป็นพอร์ตที่จะเติบโตอย่างมั่นคงไปถึงวัยเกษียณ

“ตอนนี้เราเริ่มรู้สึกว่าอะไรที่นิ่งๆ ไม่เหวี่ยงมากจะเหมาะกับเรา และเหมาะที่จะเป็นการลงทุนระยะยาวเพื่อเกษียณมากกว่า”

เริ่มต้นลงทุนกับ Jitta Wealth ด้วยความมั่นใจ

คุณเด่นไวทย์เปิดพอร์ตกับ Jitta Wealth เมื่อปี 2562 เริ่มที่ Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ ก่อน และไม่นานก็ตามมาด้วย  Jitta Ranking หุ้นเทคโนโลยีสหรัฐฯ 

เขาเริ่มต้นลงทุนหลังจากเก็บเงินก้อนได้จากการไปทำงานที่ประเทศจีนเมื่อสิบปีก่อน โดยลงทุนในหุ้นไทยรายตัว และก็ได้รู้จักกับ  Jitta.com​​ ผ่านโลกออนไลน์ ได้ฟังคุณเผ่า ตราวุทธ์ิ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta ที่ได้พัฒนาแพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้นไว้ได้อย่างดีตามตามหลักการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (VI) สามารถเข้าไปดูงบการเงิน กำไรขาดทุนให้เข้าใจได้ง่ายไม่ยุ่งยาก สามารถดู  Jitta Ranking และนำ Jitta score มาประกอบการตัดสินใจลงทุนหุ้นไทยได้บ้างส่วน 

หลังจากนั้นเมื่อเปิด  Jitta Wealth เขาก็ไม่ลังเลที่จะนำเงินเก็บมาลงทุนด้วยความมั่นใจ  เพราะง่ายกว่าการลงทุนหุ้นไทยด้วยตัวเอง ซึ่งสุดท้าย เขาก็ไม่ได้มีเวลาจะไปนั่งเฝ้าหน้าจอหรือเทรดหุ้นรายตัวตลอดเวลา ซึ่งผลงานการลงทุนเองก็มีทั้งขาดทุนและกำไร สลับกันไป 

“มั่นใจใน Jitta เพราะหลักการเลือกหุ้นที่ถูกต้องของ Jitta​ เริ่มจากหุ้นพื้นฐานดี โดยส่วนตัวก็ตั้งใจจะลงทุนระยะยาวอยู่แล้ว อย่างต่ำ 5-10 ปี เพราะการลงทุนที่มีระยะเวลานานพอจะสามารถกระจายความเสี่ยงได้ ก็จะช่วยให้เราสามารถลดความผันผวนของตลาดหุ้นต่างๆ ลงได้ และหากเราสามารถเลือกหุ้นพื้นฐานที่ดีแล้ว ในระยะยาวจะต้องมีกำไร มีผลประกอบการที่ดีขึ้น ดังนั้นราคาหุ้นก็ต้องขึ้นแน่ๆ ในระยะยาว”

แรกเริ่ม เขาเลือกเปิดพอร์ต Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ ก่อน เพราะเมื่อพิจารณาตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลก ก็พบว่าน้ำหนักมากกว่า 50% อยู่ในตลาดสหรัฐฯ อยู่แล้ว  และขนาดของตลาดก็ใหญ่พอที่จะลดความเสี่ยงที่จะขาดทุนได้ระยะยาว ที่สำคัญคือมีความมั่นคงทางเศรษฐกิจและการเมือง 

จึงทดลองลงทุนด้วยเงินลงทุนก้อนนึง โดยในขณะนั้นเขามองว่า หากใน 3-5 ปีข้างหน้าผลตอบแทนที่คิดไว้สามารถกลับมาไม่ขาดทุนไม่เกิน 20% ก็รับได้ เพราะรู้ว่าการลงทุนในหุ้นมีความผันผวนอยู่แล้ว แต่หากเราลงทุนถูกที่ถูกทางในระยะยาวก็ต้องบวกได้ เพราะระยะเวลาจะช่วยให้เราเซฟต้นทุนการลงทุนของเราที่ลงไป

การอยู่ในธุรกิจร้านทองก็มีส่วนกับการลงทุนหุ้นสหรัฐฯ เช่นกัน เพราะการทำธุรกิจร้านทองต้องดูแนวโน้มเศรษฐกิจ ราคาทองขึ้นลง มีผลจากนโยบายของสหรัฐฯ และค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเขาก็ต้องคอยติดตามสถานการณ์ และตลาดอย่างต่อเนื่อง

เผชิญบททดสอบจิตใจช่วงวิกฤติ Covid-19

คุณเด่นไวทย์เติมพอร์ตเป็นระยะเมื่อเห็นตลาดปรับตัวลดลง และแน่นอนว่า ในช่วงที่โลกเผชิญกับโรคระบาดใหญ่อย่าง Covid-19 พอร์ตของเขาก็ปรับตัวลดลงไปเกือบ 40% เขายอมรับว่าก็แอบมีช่วงที่หวั่นไหวบ้าง สิ่งที่ทำได้คือการติดตามข่าวสาร และหลักการของคุณเผ่าที่ค่อนข้างจะมีความชัดเจน ทำให้เขาเรียนรู้ว่าในภาวะเศรษฐกิจที่ตกต่ำในรอบ 10-20 ปีไม่ว่าจะเป็นวิกฤติแฮมเบอร์เกอร์หรือ วิกฤติต่างๆ ที่เกิดขึ้นจะเกิดขึ้นปกติไปตามรอบ​ และนั่นคือจังหวะการลงทุนที่เราสามารถลงทุนได้ เพราะสุดท้ายแล้วตลาดหุ้นก็ต้องกลับมาได้ ไม่ใช่ว่าจะถอยหลัง และหากมองดูตลาดหุ้นสหรัฐฯ ไม่ว่าจะเป็น Nasdaq, S&P 500, หรือ Dow Jones ในช่วง 30-40 ปีย้อนหลังก็จะพบว่าสามารถเติบโตต่อเนื่อง และค่อนข้างมั่นคง​​​ ดังนั้นเมื่อตลาดลดลงเขาจึงไม่หวั่นไหวมากนักและมองว่าพอร์ตของคนอื่นก็ตกเช่นกัน 

เวลาผ่านไป เขาเปิดพอร์ต Global ETF เพิ่ม  ประกอบกับอายุที่มากขึ้น เขาเริ่มมองเรื่องเป้าหมายในการเกษียณมากขึ้น และรายได้ที่เพิ่มขึ้นทำให้เขามีเงินลงทุนที่มากขึ้นด้วย  ในช่วงหลังเขาจึงมา DCA ในพอร์ต Global ETF  

“ช่วงแรกที่ลงทุนไม่ได้มองว่าต้องถึงเป้าหมายในการเกษียณแต่พอผ่านไปปีที่ 3 เราเริ่มมีแพลนที่ว่า เราน่าจะมองเงินก้อนนี้เป็นระยะยาวแล้ว ก็ควรมองไปถึงอนาคตว่าหากทำงานไปถึง 65 ปี ก็จะเอาเงินก้อนนี้มาใช้ยามเกษียณ ให้เงินเติบโตในทางที่น่าจะดีกว่าลงทุนในหุ้นไทย  ก็ทะยอยใส่และ DCA เพิ่มขึ้นในแต่ละเดือน”

กระจายความเสี่ยง รองรับการเกษียณด้วย Global ETF

เมื่อเทียบกันแล้วคุณเด่นไวทย์ยกให้ Global ETF  เป็นพอร์ตลูกรักได้ในระยะยาว  เพราะ Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ  ค่อนข้างจะหวือหวาและผันผวนมาก แม้ผลตอบแทนจะดีแต่เวลาลงก็ลงแรง ขณะที่ Global ETF มีการกระจายความเสี่ยงได้ดีในระยะยาว ด้วยสัดส่วนของหุ้นและตราสารหนี้​ 80:20  ช่วยให้พอร์ตมีเสถียรภาพไม่ผันผวนเท่า  ขณะที่ผลประกอบการก็ค่อนข้างจะดี  

“อีกไม่นานก็ถึงวัย 50-60 ปี ก็คิดว่าต้องปรับตามความเสี่ยง  จะถือหุ้นมากๆ ในวัยนั้น ก็คงจะไม่เหมาะ เพราะเวลาที่เรามีลงทุนก็น้อยลงไปเรื่อยๆ ก็ต้องดูความเสี่ยงเป็นหลักด้วย”

นอกจาก Jitta Wealth ทุกวันนี้ภาพรวมพอร์ตลงทุนของคุณเด่นไวทย์ที่เตรียมไว้สำหรับวัยเกษียณในอีกสิบกว่าปีข้างหน้า ยังมีทองคำ หุ้นรายตัวและ กองทุนรวมที่จะเน้นให้กระจายความเสี่ยงในสัดส่วนคล้ายๆ Global ETF ที่มีสัดส่วนของหุ้นและตราสารหนี้​ 80:20 เขาเชื่อว่ายังมีเวลาที่จะรับความเสี่ยงได้ และน่าจะทำให้พอร์ตมีความมั่นคงไปในอนาคตได้เช่นกัน

ลงทุนมานานนับสิบปี บทเรียนการลงทุนของคุณเด่นไวทย์ก็คล้ายๆ กับนักลงทุนชาวไทยหลายคนที่เข้าสู่ตลาดในช่วงนั้น สิ่งที่เขาเรียนรู้ได้คือ ต้องมีแนวคิดและหลักคิดการลงทุนของตัวเอง และไม่ควรทำตามคนส่วนใหญ่ที่มักซื้อหุ้นตามข่าวหรือคำแนะนำของโบรกเกอร์ ต้องยอมรับความเสี่ยงให้ได้ก่อนการลงทุนใดๆ นั่นคือการตั้ง Stop loss และราคาเป้าหมาย Target Price หากมองถูกทางก็เก็บเกี่ยวกำไรไปแต่หากมองผิดทางก็ต้องรับในความเสี่ยงนั้นด้วย  คือสามารถตัดขาดทุนได้ทันเวลา จากแต่ก่อนลงทุนก็ปล่อยไปเรื่อย ๆ ไม่ขายไม่ขาดทุน สุดท้ายก็รู้ว่าเราควรต้องตัดสินใจอย่างไร ดีขึ้นกว่าแต่ก่อน

ที่สำคัญคือการเลือกใช้เครื่องมือบริหารพอร์ต อย่าง Jitta Wealth ที่ช่วยให้พอร์ตลงทุนของเขาดีขึ้นตามลำดับ จากที่เชื่อมั่นในซีอีโอแล้ว ยังมีทีมงานที่มีความรู้และที่น่าเชื่อถือ ​มีการให้ข้อมูลข่าสารอย่างต่อเนื่อง เปิดให้มีการตอบคำถามออนไลน์เพื่อให้แนวคิด และให้โอกาสผู้ลงทุนมีส่วนร่วมในกิจกรรมต่างๆ ช่วยให้นักลงทุนอย่างเขามีความมั่นใจมากขึ้นและรู้สึกว่าลงทุนกับ Jitta Wealth  ก็จะปลอดภัย  

*ศึกษาข้อมูลนโยบายการลงทุนและผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละนโยบายได้ที่ jittawealth.com

**ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน