รีวิว Jitta Wealth: เทคโนโลยีลงทุน ที่เพิ่ม ‘ความสุข’ ให้กับคุณ

หากคุณรู้สึกว่าการลงทุนเข้าถึงยากแล้ว ยังมีคนที่เข้าถึงโลกลงทุนในอีกมุมหนึ่งได้ยากกว่า… 

แต่สำหรับ Jitta Wealth เราทำทุกอย่างให้ง่ายได้ เพราะเทคโนโลยีลงทุนทำให้การลงทุนง่ายขึ้น เพิ่มทั้งผลตอบแทน และความสุขไปพร้อมๆ กัน 

คุณชนะภัย จันทร์ดำ พนักงานหน่วยบริการนักศึกษาพิการ มหาวิทยาลัยรามคำแหง ที่อยากมาขอเล่าประสบการณ์เส้นทางลงทุน และประสบการณ์การลงทุนใน Thematic Optimize ผลตอบแทน +24.20% เอาชนะคู่เทียบอย่าง MSCI World TR ในช่วงเวลาเดียวกันที่ทำได้เพียง +11.05% (20 กรกฎาคม 2566 – 30 เมษายน 2567)

เส้นทางการลงทุนของคุณชนะภัย

คุณชนะภัยทำงานอยู่ในมหาวิทยาลัยรามคำแหง รับผิดชอบในการดูแลสื่อเทคโนโลยีที่จะช่วยสนับสนุนและอำนวยความสะดวกสำหรับนักศึกษาผู้พิการทุกประเภทที่เข้ามาเรียนในมหาวิทยาลัย ไม่ว่าจะเป็นพิการทางสายตาเช่นเดียวกับเขา

คุณชนะภัยก็เป็นหนึ่งในผู้พิการทางสายตาที่ใช้ชีวิตเช่นเดียวกับมนุษย์เงินเดือนทั่วไป เขาทำงานในมหาวิทยาลัยแห่งนี้มากว่า 13-14 ปีแล้ว และสนใจการลงทุนตั้งแต่เริ่มทำงาน ​มองหาโอกาสสร้างรายได้เพิ่มเติม เพื่อที่จะได้มีอิสรภาพทางการเงินได้เร็ว

แต่ในโลกออนไลน์เมื่อสิบกว่าปีก่อนยังมีข้อมูลการลงทุนสำหรับผู้พิการทางสายตาไม่มากนัก ข้อมูลที่มีก็เข้าถึงได้ยาก​ 

สิ่งที่เขาพบเจอส่วนใหญ่คือแชร์ลูกโซ่ หรือดีขึ้นมาหน่อยก็คือธุรกิจขายตรง แต่ดีที่ว่าเขาลงทุนไปแต่น้อย ความเสียหายจึงมีไม่มากนัก แต่ก็พอได้บทเรียนโลกลงทุนว่า ต้องรู้สิ่งที่กำลังลงทุนคืออะไรและมีหลักการอะไรบ้างและที่สำคัญคือ อย่าโลภเกินไป 

จุดเริ่มต้นกับ Jitta Wealth

“สิบกว่าปีก่อนอินเทอร์เน็ตยังไม่ดีเท่าไร ข้อมูลการลงทุนหรือหุ้นยังเข้าถึงได้ยากมาก​ ยิ่งเป็นผู้พิการ ยิ่งยาก อย่างการเปิดบัญชีเมื่อก่อนทำได้แค่มีสมุดบัญชี ไม่สามารถทำเอทีเอ็มได้ แต่เมื่อเทคโนโลยีพัฒนาขึ้น โปรแกรมต่างๆ ที่เคยใช้ไม่ได้ก็ทำได้มากขึ้น โดยเฉพาะโปรแกรมอ่านหน้าจอ ระบบเสียงที่ดีมากขึ้นทำให้เข้าถึงข้อมูลข่าวสารมากขึ้น​ คนพิการสามารถเปิดบัญชีและทำธุรกรรมออนไลน์ได้​ ​ลงทุนผ่านแอปได้สะดวกสบายมากขึ้น”

“โดยส่วนตัวชอบไอเดียคุณเผ่าที่บอกว่า​ เราเป็นคนที่ทำเรื่องลงทุนอยู่แล้วก็อยากช่วยคนอื่นบ้าง ตอนนั้นเรียกว่า ‘หลงคารมคุณเผ่า’ ก็ว่าได้”

แต่ประสบการณ์อดีตบอกให้คุณชนะภัยต้องระวัง ประกอบกับเวลานั้นเม็ดเงินลงทุนขั้นต่ำยังอยู่ในระดับสูง คุณชนะภัย จึงไม่ได้ลงทุนทันที

เขาใช้เวลาเราศึกษาข้อมูลและค้นหาข้อมูลในเว็บไซต์เท่าที่พอจะสืบค้นได้บ้าง ติดตามและขอเข้ากลุ่มในเฟสบุค จนกระทั่งมั่นใจว่า Jitta Wealth เป็นบริษัทที่จดทะเบียนถูกต้อง สบายใจว่าจะไม่โดนโกงแน่นอน 

Jitta Wealth ตอบโจทย์สำหรับทุกคน

เมื่อ Jitta Wealth ลดวงเงินขั้นต่ำใน Global ETF และ Thematic Optimize ลง เขาจึงขายหุ้นที่ถืออยู่เพื่อมาเปิดกองทุนส่วนบุคคลเป็นครั้งแรก เพราะรู้สึกว่าตัวเองรับความเสี่ยงได้ค่อนข้างสูงและก็ยังมีเวลาพอที่จะเสี่ยงได้อีกหลายปีจึง เลือกทั้ง 2 นโยบายดังกล่าว และทุกวันนี้เขามีพอร์ตกับ Jitta Wealth 4 พอร์ตแล้ว ประกอบด้วย Global ETF, Thematic Optimize, Thematic DIY และ Jitta Money 

คุณชนะภัยบอกว่า พอร์ตที่มีกับ Jitta Wealth ถือเป็นพอร์ตลูกรักทุกพอร์ต ทั้ง Global ETF ที่มีความปลอดภัยสูง และ Thematic Optimize ก็ตอบโจทย์โดยส่วนตัวที่เป็นคนชอบเสี่ยง

สำหรับเหตุผลที่เปิดพอร์ตกับ Jitta Wealth หลายพอร์ต เพราะเป็นแพลตฟอร์มที่ตอบโจทย์การลงทุนสำหรับผู้พิการทางสายตาเช่นเขา ด้วยการออกแบบให้ใช้งานได้ง่าย และเมื่อมีฟีดแบคกลับไป ทางทีมงานก็ปรับแก้ให้อย่างรวดเร็ว

เรียกว่าใช้งานง่ายและสะดวกกว่าแอปของธนาคารหลายแห่ง นอกจากนี้ยังมี AI ที่มาช่วยบริหารพอร์ตให้ โดยที่เขาไม่ต้องมาเสียเวลากับสิ่งที่ตัวเองไม่ถนัด สามารถสนำเวลาที่มีไปศึกษาในสิ่งที่สนใจ เช่นอ่านหนังสือ เล่นดนตรี เสพความบันเทิงต่างๆ รวมถึงการศึกษาความรู้ใหม่ๆ ที่สนใจ 

หลังจากล้มลุกคลุกคลานในการลงทุนที่ผ่านมา เขาตั้งใจให้พอร์ตที่มีกับ Jitta Wealth เป็นพอร์ตหลักเพื่อการลงทุนระยะกลางไปหาระยาว คือไม่ต่ำกว่า 5 ปีและมีโอกาสจะยาวนานเป็น 10-20 ปี

และเมื่ออยากพิสูจน์กลยุทธ์การลงทุนระยะยาว แม้จะเข้าไปเช็กพอร์ตทุกวัน เพื่อทดสอบความรู้สึกตัวเอง ​ไม่ว่าตลาดจะเป็นขาขึ้นหรือขาลง เขาก็ต้องอดทนให้ได้ และด้วยประสบการณ์ที่เคยเจอมาเลวร้ายกว่านี้แล้ว แม้จะเห็นพอร์ตติดลบในบางช่วงโดยเฉพาะช่วงแรกที่ลงทุน เขาจึงรู้สึกเฉยๆ เพราะรู้ว่าเป็นการลงทุนระยะยาว​ที่ไม่สามารถตัดสินอะไรได้ด้วยระยะเวลาอันสั้น​

DCA สร้างพอร์ตด้วยวินัย

เพราะเป็นพนักงานมหาวิทยาลัย เขามีเครื่องมือในการบริหารการเงินส่วนบุคคลอยู่พอสมควร ไม่ว่าจะเป็นประกันสังคม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ สหกรณ์ออมทรัพย์ เพื่อกระจายความเสี่ยงและรองรับอนาคต และมี Jitta Wealth ที่มาช่วย เขาก็เชื่อว่าจะสามารถเกษียณสุขได้เร็วขึ้นในบั้นปลาย

แม้เวลานี้เขายังบริหารการลงทุนได้ไม่เต็มที่ เพราะยังมีภาระหนี้ที่ต้องรับผิดชอบอยู่ แต่คุณชนะภัยก็ยังจัดสรรเงินส่วนนึงมา DCA เข้าพอร์ต เพราะเชื่อในหลักการถัวเฉลี่ยต้นทุน 

“ก่อนหน้านี้เราก็ยังมีหนี้ก้อนนึงที่ต้องค่อยๆ ใช้หนี้ไป แต่ระหว่างใช้หนี้เราก็เก็บเงินมาลงทุนใน Jitta Wealth ด้วย เราต้องทำควบคู่กันไป หากใช้หนี้อย่างเดียว ในวันนึงเราอาจจะรู้สึกว่างเปล่าเกินไป ต้องใช้ไปด้วยเก็บไปด้วย อย่างน้อยเราจะไม่ล้มอย่างไม่เป็นท่าแน่นอน”

เขายังฝากถึงผู้ที่ยังไม่ได้เริ่มต้นลงทุนว่า แม้ว่าเงินไม่ใช่ทุกสิ่งทุกอย่างในชีวิต แต่แทบจะทุกอย่างในชีวิตปัจจุบันนี้ต้องอาศัยเงิน ดังนั้นก็ควรจะเริ่มลงทุนตั้งแต่วันที่ยังมีกำลังกายกำลังใจที่ดี เพราะการลงทุนยิ่งเริ่มเร็วก็จะยิ่งเติบโตได้เร็ว ​​จึงควรเริ่มแบ่งใช้แบ่งเก็บเผื่อวันข้างหน้าที่ไม่มีแรงในการหาเงิน​ จะได้พอมีทรัพย์สินในการดูแลครอบครัวได้ หรืออย่างน้อยดูแลตนเองไม่ให้ไปเป็นภาระของคนอื่น ​

*ศึกษาข้อมูลนโยบายการลงทุนและผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละนโยบายได้ที่ jittawealth.com

**ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน